Что такое диверсификация портфеля криптовалют

Диверсификацией криптопортфеля называется распределение средств инвестора между разными активами. Такая схема помогает сбалансировать риски и минимизировать возможные убытки.

Как диверсифицировать свой портфель?

Лучше всего принцип диверсификации описывает известная поговорка “Не клади все яйца в одну корзину”. Только представьте, что будет, если эта корзина упадет. Правильно, скорее всего, разобьются все яйца.

Точно так же происходит и с инвестиционным портфелем, если в нем находятся однотипные активы или, что еще хуже, единственный финансовый инструмент. В случае его просадки инвестор понесет крупные потери.

Чтобы застраховать себя от такого драматичного сценария, необходимо выбирать для инвестирования несколько монет и желательно разных типов. Это поможет вам равномерно распределить риски по всему портфелю и не уйти в глубокий минус, если вдруг какой-то из токенов сильно подешевеет.

В настоящее время в мире существует более 18 тыс. различных цифровых активов. Но такое огромное количество токенов не должно вас смущать, ведь все криптовалюты можно условно поделить на 3 основные группы:

• Монеты «сохранения стоимости» (Bitcoin, Ripple и др.);
• Инфраструктурные токены (Ethereum, Solana и др.);
• Активы криптоприложений (Uniswap, Compound и др.).

Чтобы грамотно диверсифицировать свой портфель, достаточно добавить в него всего несколько представителей от каждой группы. Это могут быть, например, самые популярные токены или монеты с лучшими показателями (капитализация, ликвидность и т.д.).

Однако имейте ввиду, что выбранные вами активы должны иметь разные профили риска и слабо коррелировать друг с другом. Последнее условие является ключевым при диверсификации портфеля.

Если вы инвестируете средства в токены, чья динамика сильно зависит от курса биткоина, и в сам BTC, то толку от такого распределения средств будет мало. При обвале главной криптовалюты просядет весь портфель.

Также есть еще один важный нюанс: корреляция не является стабильным показателем и может со временем изменяться. Поэтому трейдерам нужно регулярно следить за рынком, переоценивать свои вложения и в случае необходимости вносить коррективы в портфель.